97% van jouw klanten heeft GEEN financiële doelen

Waarom denken de meeste financieel planners dat hun klanten financiële doelstellingen hebben?

Het lijkt zo logisch.

We vragen onze klanten naar hun financiële doelen.

En vervolgens geven ze daar braaf antwoord op.

Toch?

Nou, nee …

Want weet je wat er echt gebeurt als je ze vraagt wat hun financiële doel is?

Ze antwoorden dan iets in de trant van:

  • “Wat bedoel je?”
  • “Ik heb geen idee.”
  • “De loterij winnen, haha.”

Klanten hebben geen financiële doelstellingen over hun privé situatie. Nooit gehad. Zullen ze ook nooit hebben. (in de bijna 14 jaar als financieel planner zijn er in totaal 2 klanten van mij geweest die het wél duidelijk voor ogen hadden)

En ik hoor je denken … waarom focussen wij als financieel planners dan toch op financiële doelstellingen?

Het antwoord:

Omdat je hierdoor waarde hebt voor jouw klanten.

Waarde?

Ja, want als je mensen (simpelweg) in staat stelt om ze te laten nadenken over wat ze belangrijk vinden aan hun financiële toekomst, dan voeg je waarde toe.

Welke waarde dan bijvoorbeeld?

Dat klanten:

  • Van een onafhankelijke professional bevestigd krijgen dat ze zaken goed hebben geregeld (of juist niet, dus extra advies nodig);
  • Het gevoel hebben dat ze weten hoe ze ervoor staan. Nu en in de toekomst;
  • Nu daadwerkelijk actie gaan ondernemen om hun toekomst (en dat van hun gezin) veilig te stellen.

Hoe je dit doet?

Door hun financiële doelen concreet te krijgen door het stellen van de juiste vragen.

En dit zijn vragen die vrijwel niemand stelt aan jouw klanten. Vragen zoals:

  • Wat is het belangrijkste dat uw vermogen u op dit moment brengt?
  • Wat is uw gevoel over het interen op uw vermogen?
  • Wat vindt u belangrijk aan uw vermogen, behalve rendement en risico?

Het gesprek over de financiële toekomst van jouw klant is een gesprek wat jouw klant bijna nooit voert. Je maakt jezelf onderscheidend en uniek als je dit gesprek op de juiste manier voert.

Zodat jouw klanten uiteindelijk toch die financiële doelstellingen concreet weet te maken.

En je alleen al met het gesprek jouw waarde bewijst.

Tot snel.

Let’s make financial planning matter!

Ronald Sier │ Oprichter Smart Financial Planner

PS: een van de nieuwste Smart Financial Planner trainingen is een GRATIS e-mailtraining over hoe je gegarandeerd nieuwe financiële-planning-klanten krijgt. De strategie is het (simpelweg) sturen van één e-mail, gevolgd door een telefonisch gesprek. Je ontvangt zowel het script voor de e-mail als voor het telefoongesprek.

Wil je deze GRATIS training per direct ontvangen via e-mail? Laat dan hieronder jouw gegevens achter.


1 reactie op “97% van jouw klanten heeft GEEN financiële doelen”

  1. Pingback: Deze berekeningen doen accountants en fiscalisten NOOIT - Smart Financial Planner

Reacties zijn uitgeschakeld.

Scroll naar top