97% van jouw klanten heeft GEEN financiële doelen

Waarom denken financieel planners dat hun klanten financiële doelstellingen hebben?

Het lijkt zo logisch.

We vragen onze klanten naar hun financiële doelen.

En vervolgens geven ze daar braaf antwoord op.

Toch?

Nou, nee …

Want weet je wat er echt gebeurt als je ze vraagt wat hun financiële doel is?

Ze antwoorden dan iets in de trant van:

  • “Wat bedoel je?”
  • “Ik heb geen idee.”
  • “De loterij winnen, haha.”

Klanten hebben geen financiële doelstellingen over hun privé situatie. Nooit gehad. Zullen ze ook nooit hebben.

(in de bijna 12 jaar als financieel planner zijn er in totaal 2 klanten van mij geweest die het wél duidelijk voor ogen hadden)

En ik hoor je denken … waarom focussen wij als financieel planners dan toch op financiële doelstellingen?

Het antwoord:

Omdat je hierdoor waarde hebt voor jouw klanten.

Waarde?

Ja, want als je mensen triggert om na te denken over hun financiële toekomst, en ze er zelfs toe kan bewegen om er iets aan te doen, dan voeg je waarde toe.

Welke waarde dan bijvoorbeeld?

Dat klanten:

  • Van een onafhankelijke professional bevestigd krijgen dat ze zaken goed hebben geregeld (of juist niet, dus extra advies nodig);
  • Het gevoel hebben dat ze weten hoe ze ervoor staan. Nu en in de toekomst;
  • Nu daadwerkelijk actie gaan ondernemen om hun toekomst (en dat van hun gezin) veilig te stellen.

Hoe je dit doet?

Door hun financiële doelen concreet te krijgen door het stellen van de juiste vragen.

En vervolgens de realiseerbaarheid van die doelen cijfermatig te onderbouwen.

Op basis van een rekenkundige doorrekening.

En dit zijn berekeningen die NIEMAND doet. Zelfs fiscalisten, accountants en pensioenadviseurs doen dit niet.

Daarom vertel ik volgende keer welke (verrassende) rekenkundige berekeningen met financiële planning gedaan worden (waar klanten laaiend enthousiast over zijn).

Laat hieronder jouw gegevens hier achter om op de hoogte te blijven.

envelope
envelope

Ik wens je een fijne dag toe.

Let’s make financial planning matter!

Ronald Sier │ Oprichter Smart Financial Planner